Tri kriminalne mreže, specijalizirane za prevaru s kreditnim karticama bile su meta koordinirane međunarodne policijske akcije koju je predvodio Odjel za kibernetički kriminal Ureda glavnog tužitelja u Njemačkoj i tamošnja savezna policija, a potpomogli Europol i Eurojusta. Meta akcije, koja se provodila u 30 zemlja bile su kriminalne mreže koje njemačka policija i tužiteljstvo istražuju od prosinca 2022., a sada je u operaciji kodnog imena Chargeback obavljeno 60 pretraga te izdano 18 naloga za uhićenje. Sumnja se da su spomenute kriminalne mreže zloupotrijebile podatke o kreditnim karticama više od 4,3 milijuna korisnika kartica u 193 zemlje. Ukupno, procijenjena šteta od prijevarne sheme prelazi 300 milijuna eura, a Europol navodi da su kriminalci zapravo pokušali pričiniti štetu od preko 750 milijuna eura.
Istragom su obuhvaćena 44 osumnjičenika iz Njemačke i drugih zemalja, a među osumnjičenim osobama su, kako navodi Europol i rukovoditelji njemačkih kartičnih kuća, posrednici, te osobe koje su vodile fiktivne tvrtke korištene u prevarenoj shemi. Sumnjiče se za organiziranu računalnu prevaru u sklopu zločinačke organizacije i pranje novca. Samo u Njemačkoj pretraženo je 29 lokacija u više saveznih država te je uhićeno pet osoba. U Njemačkoj i Luxemburgu je zaplijenjena imovina vrijedna 35 milijuna eura. Sumnja se da su između 2016. i 2021. osumnjičenici koristili ukradene podatke s kreditnih kartica kako bi stvorili 19 milijuna lažnih online preplata na profesionalno vođenim web stranicama koje su nudile pornografiju, s mogućnošću da se korisnici međusobno upoznaju, ali i da se sadržaj streema. Europol pojašnjava da su spomenute web stranice bile dizajnirane tako da izbjegnu indeksiranje tražilica, što ih je činilo dostupnima samo putem izravnih URL-ova ili poveznica. Mjesečna naknada za korištenje kreditnih kartica je bila 50 eura, no nije bilo jasno opisano za što se ta naknada plaće, što je korisnicima kartica otežavalo prepoznavanje neovlaštenih transakcija.
Osumnjičenici su koristili infrastrukturu četiri velika njemačka pružatelja platnih usluga za obradu i pranje nezakonitih transakcija. Šest osumnjičenika sumnjiči se da su prevarantima, omogućili pristup infrastrukturi kartičarskih kuća, a za uzvrat su dobili novčanu naknadu. Kako bi prikrili svoje aktivnosti, osumnjičenici su se koristili brojnim fiktivnim tvrtkama koje su bile registrirane u Ujedinjenom Kraljevstvu i na Cipru. Te su tvrtke korištene za distribuciju lažnih transakcija, a izgledale su kao prave, imale su korporativne strukturu, lažne direktore, dokumentaciju....
Otvori KEKS Pay
