Osobe koje uplaćuju više od 10.000 eura u gotovini na svoj račun u banci ili štedionici morat će ubuduće pružiti dokaz o porijeklu novca. Ova mjera dolazi od njemačke financijske nadzorne institucije BaFin i ima za cilj borbu protiv pranja novca. Obveza vrijedi i ako se novac uplaćuje u više navrata, a ukupni iznos premaši propisani prag, piše Fenix. Kod gotovinskih transakcija koje se ne obavljaju u matičnoj banci klijenta, već u drugim financijskim institucijama, obveza dostavljanja dokaza o porijeklu novca počinje već kod iznosa većih od 2.500 eura. To se odnosi, primjerice, na kupnju plemenitih metala poput zlata ili prilikom zamjene valuta.

Kao dokaz o porijeklu novca mogu se koristiti razni dokumenti. Prihvatljivi su izvodi s drugih bankovnih računa klijenta iz kojih je vidljivo podizanje gotovine, potvrde o isplati gotovine, štedne knjižice s jasno navedenim podizanjem novca, računi od prodaje, potvrde o zamjeni valuta, dokumenti o nasljeđivanju poput oporuke ili rješenja o nasljeđivanju, kao i ugovori o darovanju ili prijave darovnica. U slučaju da osoba više puta uplaćuje manje iznose, ali oni zajedno premašuju 10.000 eura, i dalje postoji obveza dokazivanja porijekla novca.

CIPELE, DJEČJA KOLICA...

Što smijete ostaviti u hodniku zgrade, a što ne? Evo što kaže zakon u Njemačkoj

ŠOK U TRGOVINI

Omiljena slastica brutalno poskupjela: Cijene skočile čak 25 posto

Međutim, ako se radi o redovitim, primjerice mjesečnim, uplatama, banka neće automatski pretpostaviti da se iznosi dijele namjerno kako bi se izbjegla kontrola. Unatoč tome, banke tehnički nadziru takve situacije i pokušavaju prepoznati tzv. "smurfing", odnosno svjesno razbijanje većeg iznosa na manje dijelove kako bi izgledali beznačajno. Ako se posumnja na takvo ponašanje, banka dodatno provjerava uplate. Za poslovne korisnike pravilo se primjenjuje nešto fleksibilnije, budući da su velike gotovinske transakcije u poslovanju češće. Poduzetnici u pravilu nisu dužni dokazivati porijeklo novca, osim ako konkretna uplata znatno odstupa od njihovih uobičajenih financijskih aktivnosti.

GEOTERMALNI PARK WELLOVAR

FOTO Spektakularne nove hrvatske toplice pri samom kraju: Naziru se bazeni, po ovome će biti posebne

PROŠETALA CENTROM ZAGREBA

FOTO Naša porno glumica je zapravo milijunašica! Pobijedila je u prvenstvu seksa, evo kako danas izgleda

POZIRALA S NAŠIM HOKEJAŠEM

FOTO Evo gdje je danas Tina Katanić! Napustila je Hrvatsku, a mi smo je se prisjetili kao zavodljivu Baku Mraz

Tko bi rekao

Tihi krivac zimskog umora: zašto u prosincu tijelu treba više proteina nego inače?

Izdvojili smo favorite

Zimski shopping vodič: Najbolji outfiti za cijelu obitelj uz popuste do 70%

Zbog pritiska EU, banke u Srbiji i Armeniji Rusima počele zatvarati račune