Donosi se još jedan zakon koji bi trebao stegnuti obruč oko kriminala vezanog uz pranje novca i koji bi pristup računima, sefovima i ostalim ključnim financijskim podacima trebao omogućiti cijelom nizu nebankarskih institucija: DORH-u, policiji, carini...
Preko Zakona o olakšavanju uporabe financijskih i drugih informacija u svrhu sprečavanja, otkrivanja, istraživanja ili progona teških kaznenih djela, koji je pripremilo Ministarstvo financija, implementira se Direktiva 2019/1153 Europskog parlamenta i Vijeća od 20. lipnja 2019. o utvrđivanju pravila kojima se olakšava uporaba financijskih i drugih informacija u svrhu sprečavanja, otkrivanja, istrage ili progona određenih kaznenih djela, a u javnu je raspravu preko e-savjetovanja pušten 14. travnja. Javna je rasprava otvorena do 29. travnja.
Uključuje i Europol
Cilj implementacije nove direktive je borba protiv organiziranog kriminala i pranja novca te financiranja terorizma, a zakon bi trebao omogućiti pravodobnu identifikaciju osoba koje su vlasnici bankovnih računa, računa za plaćanja i sefova. Centraliziranom registru bankovnih računa koji vodi Financijska agencija i čije je vođenje regulirano propisima koji uređuju provedbu ovrhe na novčanim sredstvima pristup bi imao Ured za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma.
Direktiva propisuje mogućnost imenovanja jednog ili više dodatnih tijela koje će također imati pristup informacijama o bankovnim računima i pretraživanju tih informacija radi obavljanja sprečavanja, otkrivanja, istrage ili progona teškog kaznenog djela ili pružanja potpore kaznenoj istrazi teškog kaznenog djela, što uključuje identifikaciju, praćenje i zamrzavanje imovine povezane s takvom istragom.
Prema zakonskom prijedlogu, kod nas bi to bili Državno odvjetništvo, ustrojstvene jedinice Porezne uprave nadležne za financijske istrage i otkrivanje porezno-kaznenih djela, Carinska uprava i ustrojstvena jedinica Ministarstva unutarnjih poslova u čijoj su nadležnosti poslovi gospodarskog kriminaliteta i korupcije. Predviđena je i razmjena informacija s Europolom.
Iz Ministarstva financija pojašnjavaju da će pobrojena nadležna tijela imati izravan pristup identifikacijskim podacima o imateljima bankovnih računa, o osobama ovlaštenima za raspolaganje sredstvima na računu, o stvarnim vlasnicima pravnih osoba imatelja računa te sefovima fizičkih i pravnih osoba.
Građanima sve isto
– Napominjemo kako podaci koji se vode u Jedinstvenom registru računa, kojima će nadležna tijela imati izravan pristup, ne sadrže podatke o prometima po računima, odnosno stanjima po računima – pojašnjavaju u Ministarstvu gdje na upit o potencijalnoj "migraciji" računa izvan zemalja obveznih implementirati direktivu odvraćaju da to ne očekuju, s obzirom na to da tijela kaznenog progona drugih država, neovisno o tome jesu li članice EU, pri otkrivanju, istrazi ili progonu kaznenih djela, odnosno otkrivanju nezakonite imovinske koristi, već imaju ovlasti prikupljati podatke od banaka. Također, ne očekuju ni promjene za građane u poslovanju s bankama.
– Naglašavamo kako se u skladu s odredbama direktive u potpunosti poštuje pravo na zaštitu osobnih podataka – uvjeravaju iz Ministarstva.
Konkretizirano je da bi Fina morala voditi zapise o svakom pristupu informacijama iz Jedinstvenog registra računa ili pretraživanju tih podataka, kao i sadržaju zapisa, u svrhu zaštite osobnih podataka. Za nadzor uvida u evidenciju zadužena je Agencija za zaštitu osobnih podataka.
Rok za usklađivanje s direktivom bio je 1. kolovoza 2021. i Hrvatska ga je već prekoračila, kao i Danska, Irska, Grčka, Španjolska, Cipar, Nizozemska, Slovačka i Finska. Zasad u javnoj raspravi nema niti jednog komentara niti primjedbe na tekst zakonskog prijedloga.
Užas. Korak po korak nas vode u diktaturu. Bitno da nas zaj*bavaju i bacaju nam prašinu u oči sa GDPR-om i cookies-ima. A mi se tu nešto zgražamo nad Rusima...